AML Policy
Ve společnosti BonusKong Casino se zavazujeme k dodržování zásad boje proti praní špinavých peněz a proti financování terorismu (AML/CFT). Tato stránka popisuje hlavní principy, které uplatňujeme při ochraně naší platformy, našich zákazníků a finančního systému před nezákonným využitím. BonusKong Casino, provozované společností Globalreach Marketing Limited, uplatňuje interní kontrolní mechanismy a postupy ověřování, aby zajistilo bezpečné a odpovědné prostředí pro všechny uživatele.
Tato politika se vztahuje na všechny služby dostupné na doméně bonuskong-casino.cz. Používáním našich služeb souhlasíte s tím, že můžeme provádět přiměřené kontroly identity, zdroje finančních prostředků, platebních metod a dalších relevantních skutečností v souladu s platnými právními předpisy a interními pravidly.
Cíl AML politiky
Hlavním cílem této AML politiky je zabránit tomu, aby byla platforma BonusKong Casino použita k praní špinavých peněz, financování terorismu, podvodům, zneužití platebních nástrojů nebo jiné nezákonné činnosti. Za tímto účelem sledujeme aktivity na účtech hráčů, vyhodnocujeme rizikové faktory a v případě potřeby přijímáme odpovídající opatření.
Součástí tohoto přístupu je zejména:
ověření identity zákazníka;
ověření vlastnictví platebních metod;
monitorování vkladů, výběrů a herní aktivity;
identifikace podezřelých nebo neobvyklých transakcí;
uplatňování principu založeného na posouzení rizik;
uchovávání relevantních záznamů a dokumentace.
Ověření totožnosti zákazníka (KYC)
BonusKong Casino může kdykoli požádat hráče o dokončení procesu KYC (Know Your Customer). Tento proces slouží k potvrzení identity zákazníka a k ověření, že účet je používán oprávněnou osobou. Ověření může být vyžadováno při registraci, před zpracováním výběru, při změně údajů na účtu, při použití určité platební metody nebo v případě, že naše systémy vyhodnotí účet jako rizikový.
V rámci KYC můžeme požadovat jeden nebo více z následujících dokumentů:
platný občanský průkaz, cestovní pas nebo řidičský průkaz;
doklad o adrese, například účet za energie nebo bankovní výpis;
potvrzení o vlastnictví platební karty nebo elektronické peněženky;
výpis z bankovního účtu;
dokumenty potvrzující zdroj finančních prostředků nebo zdroj majetku;
další podpůrné dokumenty podle okolností.
Všechny předložené dokumenty musí být platné, čitelné, úplné a na vyžádání aktuální. Pokud zákazník neposkytne požadované dokumenty v přiměřené lhůtě, můžeme omezit účet, pozastavit transakce nebo odmítnout zpracování výběru, dokud nebude ověření úspěšně dokončeno.
Ověření věku
BonusKong Casino nepovoluje registraci ani používání služeb osobám mladším 18 let nebo osobám, které nedosáhly zákonného věku pro hazardní hry v příslušné jurisdikci. Provádíme kontroly zaměřené na prevenci přístupu nezletilých osob a můžeme požadovat dokumenty potvrzující datum narození. Pokud zjistíme, že účet patří nezletilé osobě nebo byl použit k obcházení věkových omezení, účet bude uzavřen a příslušná opatření budou přijata podle právních a interních pravidel.
Monitorování transakcí
Vklady, výběry a související pohyby finančních prostředků jsou monitorovány s cílem identifikovat neobvyklé chování nebo transakce, které mohou představovat zvýšené riziko. Sledujeme zejména vzorce jednání, jako jsou neobvykle vysoké nebo časté transakce, používání více platebních metod bez zřejmého důvodu, nesoulad mezi identitou zákazníka a použitou platební metodou, minimální herní aktivita před požadavkem na výběr nebo jiné okolnosti, které mohou naznačovat zneužití platformy.
BonusKong Casino si vyhrazuje právo zpozdit, pozastavit, zrušit nebo odmítnout jakoukoli transakci, pokud je to nezbytné pro provedení kontroly, doplnění dokumentace nebo splnění AML povinností. V určitých případech může být výběr prostředků umožněn až po úplném dokončení ověření identity a původu finančních prostředků.
Zdroj finančních prostředků
V případech, kdy to považujeme za nutné, může být zákazník požádán o doložení zdroje finančních prostředků nebo zdroje majetku. Tento požadavek může vzniknout například při vyšších objemech transakcí, neobvyklém chování účtu nebo při výskytu jiných rizikových indikátorů. Přijatelné dokumenty mohou zahrnovat výplatní pásky, bankovní výpisy, daňová přiznání, dokumenty o podnikání, smlouvy o prodeji majetku nebo jiné podklady prokazující legální původ prostředků.
Neposkytnutí dostatečných informací o původu prostředků může vést k omezení účtu, zadržení zpracování transakcí nebo dalším opatřením v souladu s našimi interními postupy a právními povinnostmi.
Platební metody a vlastnictví účtu
Hráči jsou povinni používat pouze platební metody, které jim právoplatně patří a jsou vedeny na jejich jméno, pokud není výslovně povoleno jinak. BonusKong Casino může požadovat důkaz o vlastnictví karty, bankovního účtu, elektronické peněženky nebo jiné platební metody. Použití platebních prostředků třetích stran, anonymních nástrojů v rozporu s našimi pravidly nebo jakékoli obcházení ověřovacích postupů může vést k omezení nebo uzavření účtu.
Na naší platformě mohou být k dispozici různé platební metody, včetně například Skrill, PaysafeCard, VISA, Mastercard, Bitcoin (BTC), online bankovního převodu, bankovního převodu, Apple Pay, Tron (TRX), Ethereum (ETH), Wise, Klarna, Tether (USDT), Google Pay, Revolut a dalších. Dostupnost konkrétní metody se může lišit podle země, ověření účtu a interního posouzení rizik.
Podezřelá aktivita
Za podezřelou aktivitu může být považováno zejména jednání, které nemá zjevný ekonomický nebo herní účel, vykazuje známky obcházení kontrol, naznačuje podvodné schéma nebo může souviset s legalizací výnosů z trestné činnosti. Může jít například o opakované vklady a výběry bez přiměřené herní aktivity, rozdělování transakcí do menších částek, používání více účtů, poskytování nepravdivých údajů, neshody v dokumentech nebo jakékoli jiné nestandardní chování.
Pokud zaznamenáme podezřelou aktivitu, můžeme účet přezkoumat, vyžádat si doplňující informace, dočasně zablokovat určité funkce účtu nebo učinit další kroky vyžadované příslušnými předpisy. BonusKong Casino není povinno zákazníka informovat o podrobnostech interního vyhodnocení v případech, kdy by to bylo v rozporu s právními povinnostmi.
Vyhrazené právo na omezení nebo uzavření účtu
BonusKong Casino si vyhrazuje právo odmítnout registraci, omezit účet, pozastavit hru, zadržet zpracování výběru nebo účet uzavřít, pokud existuje důvodné podezření na porušení této AML politiky, obchodních podmínek nebo právních předpisů. Totéž platí v případě, že zákazník odmítne spolupracovat při ověření identity, původu prostředků nebo jiných kontrolách nezbytných pro splnění regulatorních povinností.
V odůvodněných případech můžeme také zrušit transakce, zablokovat bonusové výhody nebo přijmout další opatření potřebná k ochraně platformy, ostatních uživatelů a integrity finančních toků.
Uchovávání záznamů
V souladu s našimi interními pravidly a použitelnými právními požadavky můžeme uchovávat záznamy související s identifikací zákazníka, ověřovacími dokumenty, transakcemi, komunikací a výsledky interních kontrol. Tyto informace slouží k plnění AML povinností, řešení sporů, prevenci podvodů a spolupráci s oprávněnými orgány.
Ochrana osobních údajů
Veškeré osobní údaje zpracovávané v rámci AML a KYC kontrol jsou chráněny v souladu s našimi zásadami ochrany osobních údajů a příslušnými právními předpisy. Dokumenty a informace poskytnuté zákazníkem používáme výhradně pro účely ověření, bezpečnosti, prevence podvodů, plnění zákonných povinností a souvisejících interních procesů. Přístup k těmto údajům je omezen na oprávněné osoby a může být sdílen pouze v případech, kdy to umožňují nebo vyžadují právní předpisy.
Spolupráce s příslušnými orgány
BonusKong Casino může spolupracovat s finančními institucemi, poskytovateli platebních služeb, regulačními orgány a dalšími oprávněnými institucemi v rozsahu vyžadovaném právními předpisy nebo nezbytném pro prevenci a odhalování nezákonné činnosti. Pokud to bude nutné, můžeme poskytnout relevantní informace a dokumentaci příslušným subjektům v souladu s platným právem.
Odpovědnost zákazníka
Každý zákazník je povinen poskytovat pravdivé, přesné a aktuální informace, udržovat své registrační údaje aktuální a na vyžádání spolupracovat při ověřování. Zákazník nesmí používat účet jménem třetí osoby, zakládat více účtů za účelem obcházení kontrol ani používat finanční prostředky pocházející z nezákonných zdrojů.
Používáním služeb BonusKong Casino potvrzujete, že finanční prostředky použité pro hraní nejsou získány nezákonnou činností a že nebudete platformu používat k převodu, zastírání nebo legalizaci prostředků pocházejících z trestné činnosti.
Změny této AML politiky
BonusKong Casino si vyhrazuje právo tuto AML politiku kdykoli upravit nebo aktualizovat. Veškeré změny nabývají účinnosti okamžikem zveřejnění na této stránce, pokud není uvedeno jinak. Doporučujeme uživatelům, aby tuto stránku pravidelně kontrolovali a byli informováni o aktuálním znění zásad.
Kontakt
Máte-li dotazy týkající se této AML politiky nebo procesu ověření, doporučujeme kontaktovat zákaznickou podporu prostřednictvím kontaktních kanálů uvedených na webu bonuskong-casino.cz.
